Riesgo de Crédito – Diferencia entre Pérdida Esperada Histórica, Estresada y una Simulada (Monte Carlo)

Riesgo de Crédito – Diferencia entre Pérdida Esperada Histórica, Estresada y una Simulada (Monte Carlo)

  🎯 ¿Qué diferencia hay entre una pérdida esperada histórica, estresada y una simulada (Monte Carlo)?   En los modelos de riesgo crediticio —especialmente bajo NIIF 9 / IFRS 9— la pérdida esperada (ECL) es uno de los indicadores más importantes para entender...
Serie IA en Crédito Digital para Mercados Emergentes | Caso #12 – Kreditech / Monedo Financial Services (Alemania, México, Polonia, Filipinas…)

Serie IA en Crédito Digital para Mercados Emergentes | Caso #12 – Kreditech / Monedo Financial Services (Alemania, México, Polonia, Filipinas…)

  Hoy analizamos un caso pionero de scoring alternativo con big data e inteligencia artificial, implementado desde Alemania pero enfocado en mercados emergentes como Polonia y México. 📌 ¿Qué hizo Kreditech (luego Monedo)? Ofreció préstamos al consumo 100%...
Serie IA en Crédito Digital para Mercados Emergentes | Caso #11 – Migo (Nigeria/Brasil): Créditos sin historial ni smartphone, gracias a un motor IA como servicio

Serie IA en Crédito Digital para Mercados Emergentes | Caso #11 – Migo (Nigeria/Brasil): Créditos sin historial ni smartphone, gracias a un motor IA como servicio

  Migo (Nigeria/Brasil): Créditos sin historial ni smartphone, gracias a un motor IA como servicio   En algunos de los contextos más desafiantes del planeta —como Nigeria y Brasil— surge uno de los modelos más innovadores en la intersección entre...