📌 Caso #5: Ualá (Argentina)
¿Qué pasa cuando una empresa construye un modelo de riesgo a partir de cómo las personas realmente viven, pagan y consumen?
Eso hizo Ualá.
👉 Esta fintech comenzó como una tarjeta prepago para jóvenes sin historial bancario.
Hoy otorga créditos digitales en varios países usando IA basada en comportamiento real.
¿Cómo funciona?
➡️ Observan cómo usas su app
➡️ Cómo recargas, pagas servicios y gestionas tu dinero
➡️ Y convierten eso en señales de riesgo, en tiempo real
🎯 Beneficios concretos:
✔️ Inclusión real de jóvenes y no bancarizados
✔️ Evaluación dinámica según uso (no según buró)
✔️ Morosidad controlada sin limitar el acceso
✔️ Escalabilidad en mercados como México, Argentina y Colombia
Este tipo de scoring no se construye con reglas estáticas.
Se construye con datos vivos, comportamiento y una IA entrenada con propósito.
Desde Technovation creemos que el futuro del riesgo en LatAm no solo está en más datos, sino en mejores señales y modelos que entiendan al usuario real.
¿Te fue de utilidad este post? Ayuda a otros compartiéndolo y recomendándolo 🤝