Curso ejecutivo corporativo
Fundamentos de
Crédito Digital
Comprenda cómo se diseña, opera y controla una operación de crédito digital sostenible, más allá de la aplicación o del canal digital.
Información esencial
4 horas · Dos sesiones virtuales de dos horas
Nivel ejecutivo–táctico · Formación introductoria
Enfoque latinoamericano · Para equipos corporativos
Foto: Christina @ wocintechchat.com M / Unsplash
El reto
¿Su equipo comprende el negocio de crédito digital de la misma manera?
Producto, riesgo, tecnología, operaciones, cumplimiento, cobranza y negocio participan en una misma operación de crédito, pero frecuentemente toman decisiones desde perspectivas diferentes.
- Procesos manuales ocultos detrás de una interfaz digital.
- Decisiones desconectadas entre producto, riesgo y rentabilidad.
- Confusión entre digitalizar una etapa y operar digitalmente de punta a punta.
- Brechas que solo se hacen visibles después de lanzar o escalar.
El crédito digital no es solamente una aplicación: es un sistema en el que cada decisión afecta la experiencia, el riesgo y la viabilidad del negocio.
Foto: Tyler Franta / Unsplash
La propuesta
Una visión integral del crédito digital
Fundamentos de Crédito Digital es una formación corporativa diseñada para nivelar equipos con diferentes perfiles y grados de experiencia.
Los participantes comprenderán cómo funciona una operación completa: desde la definición del producto y la adquisición del cliente hasta la evaluación, formalización, desembolso, administración de cartera, cobranza y rentabilidad.
El curso ha sido creado a partir de experiencias y casos reales, marcos prácticos y aprendizajes obtenidos en operaciones de crédito digital en Latinoamérica.
Resultado
Al finalizar, los participantes podrán
01
Distinguir
Una operación verdaderamente digital de un proceso tradicional con etapas digitalizadas.
02
Leer
El ciclo de crédito completo y las interdependencias entre sus componentes.
03
Conectar
Producto, riesgo, tecnología, cumplimiento, operaciones, cobranza y rentabilidad.
04
Identificar
Decisiones y riesgos críticos antes de implementar o escalar.
Contenido
Syllabus y distribución del tiempo
Dos sesiones para comprender el negocio completo y los factores que determinan la sostenibilidad de una operación de crédito digital.
Sesión 1 — Cómo funciona una operación de crédito digital · 2 horas
Introducción y marco de referencia — 10 minutos
- Objetivos de la formación.
- Evolución del crédito hacia modelos digitales.
- Diferencias entre digitalización, automatización y transformación.
Fundamentos y madurez digital — 20 minutos
- Qué caracteriza una operación de crédito digital.
- Componentes visibles y no visibles del modelo.
- Operaciones digitales, híbridas y tradicionales.
- Cómo reconocer procesos manuales ocultos.
Producto y modelo de negocio — 20 minutos
- Segmento objetivo y necesidad financiera.
- Monto, plazo, tasa, frecuencia y forma de pago.
- Propuesta de valor y canales.
- Relación entre producto, riesgo y rentabilidad.
Ciclo de crédito de punta a punta — 35 minutos
- Adquisición, onboarding, elegibilidad y evaluación.
- Aprobación, oferta, formalización y desembolso.
- Administración, pagos, cobranza, renovación y cierre.
Arquitectura tecnológica — 25 minutos
- Sistemas de originación y decisión.
- Administración de cartera, pagos y desembolsos.
- Comunicaciones, datos, integraciones y proveedores.
- Trazabilidad y continuidad operativa.
Síntesis y preguntas — 10 minutos
Sesión 2 — Cómo controlar el riesgo y la sostenibilidad del modelo · 2 horas
Recapitulación de la sesión anterior — 5 minutos
- Conexión entre producto, proceso, tecnología y riesgo.
Decisión y riesgo de crédito — 30 minutos
- Elegibilidad, políticas y capacidad de pago.
- Información tradicional y alternativa.
- Reglas, scorecards, segmentación y motores de decisión.
- Gestión de excepciones.
Riesgos críticos de la operación — 25 minutos
- Fraude y suplantación.
- Sobreaprobación y sobreendeudamiento.
- First payment default.
- Riesgo operativo, proveedores, cartera y cobranza.
- Ciberseguridad y continuidad.
Regulación y cumplimiento — 20 minutos
- Perímetro regulatorio.
- Protección del consumidor financiero y tratamiento de datos.
- Contratación, formalización, evidencia y trazabilidad.
- Gestión de reclamaciones.
El contexto regulatorio se presenta de forma general y puede contextualizarse según el país. La capacitación no sustituye asesoría jurídica local.
Unit economics — 25 minutos
- Ingresos, adquisición, fondeo y costos operativos.
- Pérdidas crediticias, contribución y rentabilidad.
- Cohortes y lectura del desempeño.
Oportunidades, priorización y preguntas — 15 minutos
- Evaluación inicial de iniciativas y alianzas.
- Preguntas mínimas antes de invertir o escalar.
- Identificación inicial de brechas.
Valor para la organización
¿Qué obtiene su organización?
- Un lenguaje común entre las áreas que intervienen en el negocio.
- Una comprensión estructurada del ciclo completo de crédito.
- Mayor criterio para evaluar procesos, proveedores e iniciativas.
- Identificación temprana de brechas operativas, tecnológicas y de riesgo.
- Mejor articulación entre decisiones comerciales y sostenibilidad del modelo.
Diseñado para equipos empresariales
Organizaciones: bancos, fintechs, cooperativas, mutuales, retailers, financieras, cajas, originadores no bancarios y empresas que evalúan crear una línea de crédito.
Áreas: alta gerencia, producto, riesgo, tecnología, innovación, operaciones, cumplimiento, cobranza, servicio, marketing y talento humano.
No requiere conocimientos técnicos previos y permite nivelar equipos con experiencias diferentes.
Cómo se desarrolla
Formato corporativo y metodología
01
Duración y modalidad
Cuatro horas, distribuidas en dos sesiones virtuales en vivo de dos horas.
02
Nivel y enfoque
Formación introductoria de nivel ejecutivo–táctico, con enfoque en crédito digital en mercados latinoamericanos.
03
Metodología
Conceptos, explicación técnica, marcos prácticos, casos reales e implicaciones para el negocio. Espacio para preguntas al finalizar cada sesión.
Technovation
Formación basada en experiencia consultiva
Somos una firma de consultoría especializada en crédito digital en Latinoamérica. Acompañamos a entidades financieras, fintechs, retailers y originadores no bancarios en el diseño y fortalecimiento de modelos de crédito.
Integramos negocio, producto, riesgo, tecnología, operaciones, cumplimiento, cartera y rentabilidad para analizar el crédito como un sistema completo.
Nuestra formación transforma la experiencia obtenida en proyectos y operaciones reales en conocimiento estructurado para los equipos responsables de tomar decisiones.
Preguntas frecuentes
¿La formación está dirigida a empresas o a participantes individuales?
¿Se requiere experiencia previa en crédito digital?
¿La formación es exclusivamente técnica?
¿Puede adaptarse al país de la empresa?
¿Puede adaptarse a nuestro producto de crédito?
¿Cuántas personas pueden participar?
¿La modalidad es virtual o presencial?
Siguiente paso
Solicite información para su empresa
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Este formulario no constituye una inscripción ni genera una obligación de pago.
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